Теперь нельзя пополнить банковскую карту без паспорта больше, чем на 5000 грн

Сегодня вступил в силу закон №361-IX, из-за которого украинцы теперь не смогут анонимно пополнить чью-то карту на сумму более 5 000 грн. Теперь для таких операций нужно подтверждать свою личность, используя паспорт или водительские права.

Сейчас это правило действует для операций свыше 15 тыс. грн, а черед полторы недели планку опустят втрое, сообщает «Инсайдер».

На практике это значит, что анонимно (без предоставления документов и идентификации) нельзя будет:

• Отправлять денежные переводы без открытия счета.
• Пополнять счета других людей, забрасывать кому-то деньги на карточку.
• Пополнять счета в платежных терминалах.
• Платить за полученные товары или услуги, если переводите средства, например, при доставке с наложенным платежом. Скажем, за посылку, которую получили в отделении «Новой почты».

Разберём новые правила на конкретных примерах:

1. Я хочу положить через терминал «Приватбанка» на карту другому человеку 10 000 грн. Для этого придется вставить свою карту в терминал для идентификации. Без идентификации можно будет положить не более 5000 грн.

2. Я хочу заплатить через небанковский терминал (EasyPay, 24nonStop) 10 000 грн. С 28 апреля такие терминалы не должны принимать платежи свыше 5 тыс. грн.

3. Я хочу перевести со своей карты «Приватбанка» на другую карту через «Приват 24» 10 000 грн. Этот платеж пройдет. Потому что и отправитель денег, и получатель идентифицированы при открытии своих карточных счетов.

4. Я хочу купить товар в интернет-магазине с условием платежа при доставке на сумму в 10 000 гривен. При покупке товара дороже 5 тысяч гривен наложенным платежом в интернет-магазине и при получении его на «Новой почте», его попросят оплатить его банковской картой либо предоставить паспорт для идентификации. Если оплата через курьера наличными при доставке товара на дом, то, скорее всего, норма будет игнорироваться, также как и сейчас игнорируется эта же норма для товаров стоимостью более 15 000 гривен. 

5. Я хочу отправить денежный перевод через Western Union на 10 000 гривен. Банк, при переводе через Western Union запросит паспорт, и возможно человеку придется заполнить анкету с данными о себе. Перечисления до 5 000 продолжат отправлять без подобных формальностей.

Платежи более 5000 грн не запрещаются — они перестают быть анонимными.