Українські банки та дві фінансові асоціації підписали меморандум щодо посилення фінансового контролю та зниження лімітів на карткові перекази. Згідно з документом, нові правила запровадять диференційовані ліміти залежно від рівня ризику клієнтів і підтвердження джерел їхніх доходів.
Основні положення меморандуму:
- Посилений контроль:
Для клієнтів з високим ризиком та без підтверджених доходів ліміт на перекази знизять до 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн). - Зменшення лімітів для інших клієнтів:
- З 1 лютого 2025 року – 150 тисяч грн.
- З 1 червня 2025 року – 100 тисяч грн.
- Умови підвищення ліміту:
Клієнт може подати заяву та документально підтвердити джерела доходів. - Дія обмежень:
Ліміти поширюються на перекази «з картки на картку» та перекази за реквізитами IBAN.
Контекст:
Раніше Нацбанк уже обмежив місячні перекази фізосіб до 150 тисяч грн та запровадив заборони на використання карток для придбання певних товарів за кордоном.
Банки, що підписали меморандум, контролюють понад 64% коштів населення та 87% активних платіжних карток, тому нововведення вплинуть на більшість клієнтів.
